狂刷800萬元購買黃金為電詐“洗錢”

太原警方打掉一個特大“黃金洗錢”犯罪團伙涉案金額達1.35億元

文/本刊記者 馬超 本刊見習記者 王澤宇

800萬元，全部用來購買黃金，而且這筆巨款居然在兩天內分幾十次刷卡完成支付！這樣一宗大額黃金交易背后，究竟隱藏著怎樣的秘密？

近日，山西太原警方從一條大額黃金交易線索入手，全鏈條打掉一個利用黃金交易為電詐犯罪團伙提供“洗錢”服務的犯罪團伙。

截至目前，警方已累計抓獲犯罪嫌疑人15人，涉及全國各地電信網絡詐騙案件127余起，涉案流水達1.35億元。

循線追蹤精準鎖定“刷卡團隊”

近日，太原市公安局杏花嶺分局反詐中心民警在工作中發現一條重大線索：太原市杏花嶺區某金店發生大額黃金交易，有人連續兩天在此刷卡消費800余萬元，購買了近20公斤黃金。

案情重大，杏花嶺分局立即成立由反詐中心、合成作戰中心、刑警大隊、澗河責任區刑警隊組成的專案組展開工作。

通過分析研判，專案組很快抓獲了“卡農”韓某、張某。但經過審訊，民警發現二人只負責提供銀行卡，并不知道其他犯罪細節。

看來，刷卡購買黃金的另有其人！

面對這種情況，民警立即轉換偵查思路展開走訪調查。通過調查民警發現，到金店詢價的人和刷卡的人并不是同一人。由此，專案組判斷，該案應該有兩個團伙，一伙負責詢價、聯系金店，另一伙負責刷卡購買黃金。于是專案組兵分兩路，同時對兩個團伙展開偵查。

一路民警追蹤“踩點團隊”，發現其共4人，曾到太原市多個金店進行踩點詢價，但因為偽裝過于嚴密，沒有查明身份。

另一路民警追蹤“刷卡團隊”，發現其共3人，一人負責刷卡，一人負責望風，另一人負責接觸“卡農”。刷卡人身穿連帽衫、面戴口罩，進行了“全副武裝”。走進金店后，頻繁地看著手機，像是在等待指令，之后走到柜臺刷卡，兩天內刷卡多達幾十筆。負責望風的犯罪嫌疑人則鬼鬼祟祟在金店周邊不停地溜達，觀察情況。

雖然3人均頭戴帽子、面戴口罩，進行了十分嚴密的偽裝遮擋，但經過辦案民警持續不懈地追蹤，還是在太原某酒店發現了3人的蹤跡。經過周密部署，專案組民警在該酒店將唐某、王某、楊某3名犯罪嫌疑人成功抓獲。

抽絲剝繭成功抓獲“踩點團伙”

“刷卡團隊”剛剛被抓獲，專案組又獲取了一條關鍵線索：一名男子當天上午要前往金店取走剩余的80萬元黃金。

“刷卡團隊”已經被抓，前來取貨的又是什么人？

專案組立即在金店周圍進行布控，當天上午，一名頭戴鴨舌帽、面戴口罩的男子左右觀察了幾分鐘后走進了金店，徑直走向了柜臺，要取走剩余的黃金。

在店內埋伏的民警將犯罪嫌疑人倪某一舉抓獲。而與此同時，金店外圍的民警敏銳地觀察到，就在倪某被捕的一瞬間，金店外面的兩名男子仿佛受到了驚嚇一般，轉身跳上出租車逃跑了。

面對此情況，民警立即圍繞金店外圍的兩名逃跑男子展開調查。經偵查，二人為汪某和劉某，從金店逃離后二人返回酒店駕車駛離太原。

辦案民警了解情況后立即展開追蹤，終于在追到臨汾時，在山西高速交警的協助下，將犯罪嫌疑人汪某和劉某成功抓獲。

通過審訊，民警發現倪某、汪某和劉某三人竟然是“踩點團隊”的成員。他們共同受雇于上線謝某，原本的工作是到金店踩點、詢價，但由于“刷卡團伙”唐某等3人被抓，謝某接到上線指令，要求他們迅速前往金店取走黃金，這才有了3人被抓的一幕。

專案組民警立即對謝某進行網上追逃。

深挖擴線犯罪團伙浮出水面

“踩點團隊”和“刷卡團隊”已被抓獲，但之前取走的700多萬元黃金流向了哪里？跟著黃金的蹤跡，另外兩名犯罪嫌疑人又進入了警方的視線。

經過偵查，民警發現“刷卡團伙”成員唐某曾拿著一個手提袋走進了太原市某公園的一個公廁，幾分鐘后，另一名男子提著同一個手提袋走出該公廁，之后迅速打車離開，并徑直來到了太原市武宿國際機場，隨后乘飛機離開太原。

該事件后的第二天，唐某又以同樣的方式，在某商場的公廁將另一個手提包交給了另一名男子，此人也乘飛機離開了太原。經過調查，民警發現兩個手提袋里裝的正是價值700多萬元的黃金。

通過縝密的偵查工作，專案組民警很快掌握了二人的真實身份為劉某、何某，兩人離開太原后落地深圳。

隨后，專案組派出民警遠赴深圳開展工作。抵達深圳后，又新出現三名犯罪嫌疑人陸續進入了警方的視線。

據偵查，劉某、何某陸續抵達深圳機場后，男子A拿走了黃金并接走了劉、何二人，同時還接走了另一名手拿提包的男子B。隨后男子A將黃金交給了男子C，男子C又將黃金帶至深圳某黃金市場進行銷贓。至此，通過買賣黃金為涉詐資金“洗錢”的過程完成。

經過專案組分析研判，確定男子A為幣商、男子B為另一名背金人、男子C為銷贓人。在當地警方的大力支持下，三名男子的真實身份逐漸清晰，與此同時3人落地海南澄邁。

重拳出擊“幕后金主”難逃法網

從踩點、刷卡，再到背金、銷贓、兌換虛擬幣，該團伙的犯罪鏈條、組織結構已經全部被警方掌握，專案組決定收網。

終于，專案組民警在海南省澄邁縣將“幣商”男子A林某鵬抓獲。經審訊，林某鵬對自己參與“洗錢”的違法犯罪事實供認不諱，同時，專案組查明了參與此次“洗錢”犯罪的另一名“幣商”肖某和銷贓人員田某。一天后，專案組在澄邁縣將“背金人”男子B林某柏抓獲。

各個環節的犯罪嫌疑人相繼落網后，專案組發現，各組之間的人員并不認識，他們只是通過境外聊天軟件接受“金主”任務。

那這個“金主”是誰？經過梳理，所有的線索都指向了一個名叫“瓊海阿文”的人。專案組經過偵查，海南的鄧某正是“瓊海阿文”。20天后，“瓊海阿文”鄧某在海南省瓊海市被抓獲歸案。

同時，在兄弟單位的支持下，負責銷贓的田某、背金人劉某、幣商肖某、踩點團隊負責人謝某相繼落網。

至此，一個通過黃金交易為電詐犯罪團伙提供“洗錢”服務的犯罪團伙被成功打掉。

遍布全國瘋狂“洗錢”1.35億元

經依法查明，該犯罪團伙以鄧某（男，31歲，海南人）為首，自2023年2月初，開始承接境外電詐、網絡賭博資金“洗錢”業務。團伙分為資金接收組、踩點組、刷卡組、背金轉運組、幣商組、銷贓組。

鄧某聯系到境外電詐團伙的“洗錢”業務后，聯系“卡商”尋找“卡農”接收境外電詐、網絡賭博贓款；由踩點團伙到各大金店進行踩點，尋找有大量黃金現貨的金店；再由刷卡轉運組與“卡農”一起刷卡購買黃金，之后選擇比較隱蔽的公共場所將黃金交于背金組；背金人將黃金轉移至深圳后交由幣商；幣商交給銷贓人員進行銷贓，并將銷贓資金轉換成虛擬幣交由鄧某；最后由鄧某將虛擬幣轉至境外電詐團伙。

為逃避公安機關打擊，鄧某與境外上線、國內下線均通過境外聊天軟件單線聯系，并使用虛擬貨幣結算。僅在山西太原一個星期的時間中，該團伙購買了黃金27公斤，價值1200余萬元。

目前，已查實該團伙涉及全國范圍內電信詐騙案件127起、為境外電詐團伙“洗錢”達1.35億元。警方已凍結、扣押涉案資金347.9萬元，扣押小轎車兩臺、作案用手機30余部、手機卡13張、POS機9臺。

現鄧某、謝某、倪某等13名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪已被警方依法移送審查起訴。韓某、張某已移送外地警方。

【警方提醒】

近年來，隨著警方對電信詐騙違法犯罪及相關黑灰產的打擊力度不斷增大，犯罪分子轉移不法資金愈發困難，因為黃金具有“價格高、易出手”的特點，一些詐騙分子打起“黃金洗錢”主意，形成一條購買黃金、將黃金迅速轉手賣出、錢款通過虛擬貨幣打給境外上家的犯罪鏈條。

所以警方提醒廣大黃金商戶，遇到以下行為特征的人一定要提高警惕：外地口音，穿著十分普通，卻偽裝嚴密；購買黃金數量巨大，要求現貨；對于款式不挑選，大多數會選擇金條；通常咨詢的人與刷卡購買的人不是同一人；刷卡時不停地看手機等待命令，刷卡分多次完成；交易完成后迅速撤離不作逗留。

切勿為了一己私利，淪為“洗錢”犯罪的幫兇！

文章來源：《法制與新聞》雜志2023年11月上期

   編輯：周潔萌